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Puoi ritirare quanti soldi hai bisogno dal tuo conto bancario in qualsiasi momento, ma ci sono alcuni regolamenti in vigore per importi superiori a $ 10.000. Per prelievi più grandi, devi dimostrare la tua identità e dimostrare che il denaro è per uno scopo legale. Potrebbero essere necessari alcuni giorni per ricevere i soldi se stai ritirando una somma molto grande.
Bank Secrecy Act
Nel 1970 la FDIC ha avviato la valuta e il Foreign Transaction Act, pertanto le istituzioni finanziarie degli Stati Uniti potrebbero aiutare il governo a combattere il riciclaggio di denaro sporco. Conosciuto anche come Bank Secrecy Act, questi regolamenti richiedono alle istituzioni di segnalare qualsiasi attività del cliente che appare sospetta o diversa dal comportamento normale. Ad esempio, la tua banca deve presentare un rapporto all'IRS se ritiri più di $ 10.000, soprattutto se non hai ritirato un importo così elevato prima.
Fare un prelievo
Compila una ricevuta di prelievo presso la tua banca e presentala a un cassiere, come faresti per le transazioni regolari. Fornire l'identificazione, come la patente di guida, la carta d'identità statale o il passaporto, nonché il numero di previdenza sociale. Siate pronti a rispondere a domande sul vostro ritiro, ad esempio cosa intendete fare con esso. Il cassiere è tenuto a porre queste domande per completare il rapporto sulle transazioni valutarie, che le banche devono presentare per prelievi di contante superiori a $ 10.000. Se si rifiuta di rispondere o fornire risposte evasive, il cassiere deve presentare un rapporto di attività sospetto. La tua banca potrebbe non avere la somma di denaro a disposizione e potrebbe chiederti di tornare entro sette giorni per ritirarla.
Strutturazione illegale
Cercando di impedire alla banca di segnalare un prelievo di $ 10.000 ritirando un importo leggermente inferiore, come $ 9,985, si chiama strutturazione. Viene anche considerato strutturante se si ritira la somma in piccole quantità per diversi giorni o si ritira in quantità minori da diversi rami. Questo comportamento è una violazione della legge federale e potrebbe indurre il governo a sequestrare i soldi indefinitamente, o fino a quando la situazione non sarà stata spiegata in modo soddisfacente.
Rimanere sicuro
Praticare la sicurezza quando si trasporta una grande quantità di denaro.Le note più grandi fanno un mucchio più piccolo di denaro. Ad esempio, $ 10.000 possono essere inseriti nel tuo portafoglio in $ 1,000 di conti - se la tua banca li ha - o nella tua borsa o custodia del computer portatile in $ 100 fatture. Separalo dal denaro che ti serve per le transazioni regolari per evitare di estrarlo per errore in pubblico. Metti il portafoglio fuori dalla portata dei borseggiatori, come nella tasca interna del cappotto. Se lo porti in una borsa, assicuralo e tienilo vicino. Quando esci dalla banca, guarda fiducioso e non afferrare l'area in cui hai messo i soldi. Perché c'è sicurezza nei numeri, avere qualcuno di cui ti fidi.