Sommario:
Tutti gli investimenti in valute estere devono essere effettuati nel contesto degli obiettivi di investimento a lungo termine, con l'obiettivo di ridurre il rischio sistematico attraverso ulteriori diversificazioni in altre classi di attività. La valuta straniera può fare un investimento interessante, perché come asset altamente liquidi serve come rete di sicurezza per il tuo portafoglio. Può allo stesso tempo servire come riserva, che può essere rapidamente convertita e reinvestita in caso di crisi economica o, al contrario, un'opportunità di mercato.
Commercianti di divise estere
Uno dei vantaggi dell'investimento in valuta estera è la sua liquidità. Il mercato dei cambi è il più grande mercato finanziario del mondo, con un volume medio di scambi giornalieri di $ 3,2 trilioni nel 2014. È possibile acquistare qualsiasi importo di valuta estera presso i commercianti di valuta estera, in genere grandi società finanziarie multinazionali come le banche commerciali. Poiché non esiste un mercato centralizzato per le valute globali, il mercato forex è accessibile 24 ore al giorno. I costi di transazione sono molto bassi. Non si pagano commissioni sugli investimenti in valuta estera, ma si sostengono costi delle transazioni tramite un piccolo spread bid-ask.
Derivati
I derivati sono titoli i cui valori derivano dai movimenti di prezzo delle attività sottostanti. I future sono i principali derivati utilizzati per investire in valute estere. Sono contratti a breve termine per acquistare o vendere una determinata valuta ad un prezzo specifico. La loro natura liquida e le dinamiche del mercato forex rendono i futures favorevoli per il trading attivo. Ad esempio, utilizzando i contratti a termine standard scambiati sulla borsa mercantile di Chicago, è possibile assumere una posizione lunga acquistando 100 contratti di sterline inglesi, ciascun contratto con 62.500 sterline al tasso di mercato, noto anche come tasso spot, di 0,62375. Se la sterlina aumenta, puoi chiudere questa posizione lunga vendendo lo stesso numero di contratti. Se chiudi la transazione quando la sterlina è salita a 0,6238, il tuo profitto è pari a: 100 contratti moltiplicati per 62,500 sterline per contratto, moltiplicati per l'aumento di prezzo 0,00005 o 312,5 sterline.
Fondi negoziati in borsa
I fondi negoziati in borsa consentono di investire in una specifica valuta estera o persino in un paniere di valute. Gli ETF hanno notevolmente ampliato il mondo degli investimenti fornendo veicoli a basso costo per investire praticamente in qualsiasi settore dei mercati dei capitali. Sono liquidi, il che è un vantaggio, perché si scambiano scambi pubblici proprio come fanno le azioni quotate in borsa. Puoi investire in un ETF valutario che tiene traccia delle performance di qualsiasi valuta straniera. Se prevedi di aumentare il prezzo della sterlina, puoi acquistare ETF che si muovono in tandem con la performance della sterlina, utilizzando lo stesso conto di intermediazione che utilizzerai per negoziare le azioni. Se sei un piccolo imprenditore che vende widget in Messico, puoi acquistare ETF inversi che aumentano di valore in proporzione alle diminuzioni del valore del peso. Ciò potrebbe compensare le diminuzioni delle entrate attribuibili alle oscillazioni valutarie.
Piattaforma di trading valutario
Un'innovazione relativamente recente è la piattaforma di trading di valuta online, in cui è possibile scambiare le valute continuamente senza l'uso di derivati. R.J. O'Brien & Associates erano i primi innovatori nel settore, poi uniti da aziende come DirectFX e FXCM. Queste aziende agiscono come una propria stanza di compensazione, mantenendo la liquidità e sostanzialmente replicando il mercato valutario sul desktop. Queste piattaforme sono user-friendly, rendendo semplice lo scambio di valute. Dal momento che non sono coinvolti derivati, puoi investire tanto o poco come preferisci e semplicemente acquistare e vendere qualsiasi valuta tramite la piattaforma.