Perché l'IRS congelerebbe un conto bancario?

L'Internal Revenue Service ha l'autorità di congelare un conto bancario per raccogliere le tasse non pagate. Anche se si verifica molto meno spesso, ciò si verifica anche quando le prove dimostrano che un individuo o un'azienda può violare il Bank Secrecy Act. Una volta che l'IRS emette un avviso di prelievo, un istituto finanziario non ha altra scelta che rispettare.

Primo piano della donna che sostiene un debito card.credit: Stockbyte / Stockbyte / Getty Images

Situazioni di riscossione delle imposte

Ci sono tre ragioni principali per cui l'IRS congelerebbe un conto bancario per problemi fiscali. Il primo consiste nel riscuotere le imposte non pagate da un contribuente che non risponde agli avvisi di riscossione che richiedono il pagamento. I restanti motivi sono quelli di riscuotere il saldo residuo dovuto quando un contribuente ha un default su un piano di pagamento o su un'offerta in un accordo di compromesso, il che consente a un contribuente con debito delinquenziale di pagare meno dell'intero importo dovuto.

Mancata comunicazione

È fondamentale comunicare con l'IRS, anche se non è possibile pagare l'intero importo della fattura fiscale. Tuttavia, anche se si rimane in silenzio, l'IRS non può bloccare un conto bancario senza fornire un preavviso. Per prima cosa riceverai più CP14 Avvisi attestanti che sei debitore di imposte non pagate. Come tentativo di ritiro definitivo, riceverai un "Avviso finale di intenti al prelievo" che ti darà altri 30 giorni per contattare l'IRS e prendere accordi di pagamento o pagare l'intera bolletta.

Blocco del tuo conto bancario

L'IRS può solo congelare i fondi in un conto bancario individuale o congiunto richiesto per pagare il debito fiscale delinquenziale, e solo quei fondi nel conto nel giorno in cui l'imposta ha effetto. Tuttavia, una volta che l'imposta è in vigore, non sarà più possibile accedere a questi fondi. Se non intraprendi ulteriori azioni, la banca invierà i soldi all'IRS 21 giorni dopo. Se c'è ancora un saldo dovuto dopo questo tempo, l'IRS può emettere un'altra imposta.

Violazioni del codice segreto bancario

Il Bank Secrecy Act del 1970 impone alle istituzioni finanziarie di segnalare depositi in contanti superiori a $ 10.000 e di presentare un rapporto di attività sospette se le azioni del cliente fanno apparire che vi è riciclaggio di denaro, frodi di bonifici o frodi di assegni. Ad esempio, un modello di deposito di depositi bancari per $ 9,910 per eludere i requisiti di segnalazione è un crimine, sia che il denaro provenga da fonti legali o illegali. L'IRS ha l'autorità di congelare un conto bancario segnalato come sospetto e consegnare le informazioni al Dipartimento di Giustizia per ulteriori indagini.