Come impostare una fiducia con bisogni speciali

Una speciale esigenza di fiducia è uno strumento di pianificazione immobiliare progettato per prendersi cura di una persona con una sostanziale disabilità mentale o fisica verificata senza incidere sui benefici del reddito di sicurezza supplementare e di Medicaid. Tuttavia, mentre può assicurare che una persona cara disabile continui a ricevere cure di qualità dopo la sua morte, Amos Goodall, un avvocato di vecchia data e membro di Special Needs Alliance, ha affermato in un articolo del 2013 su Bankrate.com che "creare bisogni speciali la fiducia non è un progetto fai-da-te. " L'orientamento professionale è essenziale.

Includi risorse del fondo fiduciario nel tuo will.credit: amanaimagesRF / amana images / Getty Images

Come funziona

Secondo Heath Burch dello Special Needs Planning Center di Kansas City, nel Missouri, la fiducia di terze parti è la più comune. Con questo tipo, si crea la struttura di fiducia, si finanzia ora con un importo minimo e poi si designano beni immobiliari, come l'assicurazione sulla vita, la propria casa o un'eredità in denaro, per finanziare la fiducia dopo la morte. Altre persone, come un nonno, un familiare esteso o un amico, possono anche designare beni nel loro testamento per andare al trust. Il fiduciario può quindi utilizzare i fondi per integrare le entrate derivanti dalle indennità SSI e Medicaid e pagare per cose come assistenti di assistenza personale, vacanze, istruzione e svago.

Scegli un avvocato

Perché anche una sola parola sbagliata può negare la fiducia, è fondamentale lavorare con un avvocato per redigere i documenti legali richiesti. La National Alliance on Mental Illness consiglia di ricercare e intervistare un numero di candidati per trovare il miglior avvocato disponibile. Valutare se l'avvocato ha esperienza in trust con esigenze speciali, è aggiornato su eventuali norme di sicurezza sociale, Medicaid e Dipartimento della salute mentale, e dare seguito a ogni riferimento che fornisce.

Assegna un nome al trustee

Prestare molta attenzione nella scelta di un fiduciario, sia perché un fiduciario ha ampi poteri discrezionali e autorità per gestire la fiducia e distribuire i suoi beni per conto del beneficiario e perché un'amministrazione efficace richiede molto lavoro. La NAMI raccomanda di nominare un familiare come amministratore principale e amministratore fiduciario professionale come co-trustee. In questo modo, hai qualcuno che può essere reattivo e attento alle esigenze del beneficiario e qualcuno esperto nelle attività di gestione e amministrazione della fiducia.

Finanzia il Trust

Stimare quanti soldi richiederà il beneficiario, specificare le fonti di finanziamento e includerle nel testamento. In primo luogo, stimare i fondi necessari per prendersi cura del beneficiario mentre si è ancora in vita e quindi identificare i beni rimanenti da utilizzare nel finanziamento del trust. Se hai bisogno di aiuto, il MetLife Center per la pianificazione dei bisogni speciali ha una calcolatrice gratuita per la stima delle spese. Secondo Nolo.com, è possibile designare qualsiasi tipo di proprietà o bene, compresi beni immobili, azioni, collezioni preziose e gioielli. Dopo aver finanziato la fiducia, redigere una lettera di intenti e allegarla alla fiducia. In esso, specificare come si desidera utilizzare i fondi e includere note sui Mi piace e non mi piace del beneficiario.