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La procedura effettiva per la chiusura di un account Merrill Lynch è semplice, sebbene sia possibile dover pagare le spese di chiusura. Alcuni tipi di account, come i singoli conti di pensionamento, possono richiedere ulteriori documenti ed elaborazioni prima di poterli chiudere.
Processi
Per chiudere il tuo account Merrill Lynch, il primo passo sarà contattare un'autorità presso l'azienda. In genere, questo sarà il tuo broker. Tuttavia, se sei insoddisfatto del tuo broker, puoi anche chiudere il tuo account parlando con il direttore di filiale o con un responsabile delle operazioni. Puoi chiamare qualcuno di questi individui al numero di telefono elencato nella tua dichiarazione mensile o pubblicato sul sito web della società. Puoi anche visitare la filiale di persona. Chiedete al vostro broker o a chiunque si contatti, cosa è necessario fare per chiudere il proprio account.
Conti di investimento regolari
Se hai un account di investimento regolare e desideri semplicemente un assegno postale, di solito non dovrai compilare alcuna documentazione aggiuntiva. Tuttavia, alcune filiali potrebbero chiederti di spedire una lettera firmata in modo che abbiano un record per i loro file. Se vuoi trasferire denaro o investimenti in un'altra azienda, dovrai compilare un modulo di trasferimento. Il modulo di trasferimento è necessario per indicare dove si desidera inviare le risorse.
Conti pensionistici
Se hai un piano di pensionamento come un IRA, dovrai compilare un modulo di distribuzione IRA per chiudere il tuo account e ritirare i tuoi beni. I soldi in un IRA non sono mai stati tassati, quindi dovrai indicare se desideri ritirare le tasse se richiedi un assegno. Per evitare tasse e sanzioni, di solito è meglio richiedere un rollover diretto a un altro istituto finanziario. Come con un normale account di investimento, dovrai indicare quello sul modulo di trasferimento IRA se invii le tue risorse altrove.
Commissioni e costi
Per qualsiasi tipo di chiusura dell'account, si prevede di pagare una commissione a Merrill Lynch. Alcuni intermediari riceventi, tuttavia, ti rimborseranno la commissione se trasferisci il tuo account a loro. Se stai liquidando le risorse nel tuo account, di solito devi pagare una commissione per qualsiasi operazione effettuata. Le distribuzioni in contanti da un IRA che vengono inviate a voi, piuttosto che ad un'altra società, saranno totalmente tassabili. Normalmente devi pagare una penalità del 10% se hai meno di 59 anni.