Siamo dei babbei per Robin Hood. Ci piace la storia grimdark, melodrammatico, peloso, campy e tutto il resto. Ci piace persino l'uomo che ruba ai ricchi di dare ai poveri abbastanza per nominare una piattaforma tecnologica finanziaria dopo di lui - forse uno strano modo per creare ricchezza, ma senza giudizi qui.
L'app Robinhood ha avuto una settimana importante, in primo luogo con l'annuncio che stava introducendo un nuovo modo di fare controllo e risparmio. La sorpresa più grande è arrivata nel suo tasso di interesse: piuttosto che fare i soliti tassi infinitesimali offerti dalle banche (sapete, perché qualche soldino compare nel vostro conto ogni trimestre), il prodotto di Robinhood offre un tasso del 3 percento, che è enorme. Questo è in aggiunta a una carta di debito, accesso ATM diffuso, nessun saldo minimo e praticamente senza tasse.
Se sembra troppo bello per essere vero, gli scettici vorrebbero dire la loro. Alcuni giornalisti hanno notato che, dato il modo in cui il prodotto Robinhood è strutturato, il denaro investito non sarà protetto dagli assicuratori bancari standard, dal SIPC e dalla FDIC. Dopotutto, Robinhood è una startup, non una banca. Se il prodotto o l'azienda non vengono esportati, i clienti potrebbero perdere tutti i loro investimenti.
In definitiva, la cosa che Robinhood sta vendendo non è poi così originale. Come Bloomberg sottolinea, è fondamentalmente un fondo del mercato monetario. La loro strategia è fondamentalmente conservatrice, ma l'hype - e la corsa al mercato - non lo è.