Sommario:
La pianificazione delle proprietà implica la determinazione del modo in cui i beni saranno distribuiti in caso di decesso o incapacità fisica o mentale. Senza un'adeguata pianificazione patrimoniale, i tuoi beni non possono essere distribuiti ai tuoi eredi nel modo desiderato. Elementi comuni includono la nomina di una procura e la determinazione della creazione di un trust. La creazione di una volontà mantiene le risorse fuori dal processo di successione. È anche importante conoscere le implicazioni fiscali pertinenti. Si consiglia di cercare il consiglio di un avvocato specializzato in pianificazione immobiliare o da un pianificatore finanziario certificato durante la creazione del piano di proprietà.
Bisogno
La pianificazione delle proprietà immobiliari è necessaria in modo che i vostri desideri riguardanti i vostri affari finanziari siano eseguiti correttamente sulla vostra morte o incapacità. Senza di esso, i tuoi eredi potrebbero non ricevere i tuoi beni nel modo desiderato, o la tua famiglia potrebbe non essere in grado di gestire correttamente i loro affari finanziari o raggiungere i loro obiettivi finanziari desiderati.
Elementi
Gli elementi di un piano immobiliare tipico includono la nomina di qualcuno per avere la procura per i tuoi affari, il che conferisce all'individuo determinati diritti legali quando si tratta di gestire i tuoi affari. Una procura medica conferisce a un individuo diritti simili nel caso in cui tu diventi incapace. Un trust può porre restrizioni e condizioni su come vengono distribuiti i tuoi beni.
Preparazione
Per iniziare il processo di pianificazione immobiliare, sarà utile fare prima un elenco di tutti i tuoi beni e assegnare ciascuno un valore monetario se non è evidente. Questo ti aiuterà a determinare come vuoi che i tuoi beni siano distribuiti e a chi. I beni comuni comprendono polizze assicurative, case, automobili, conti di risparmio, conti di pensionamento e altri conti di investimento. È anche bene indicare le tue intenzioni ai tuoi eredi per evitare ogni possibile confusione.
Wills
È di vitale importanza avere una volontà attuale e tenerla aggiornata man mano che si verificano cambiamenti. Senza un testamento, le tue risorse saranno probabilmente sottoposte a un processo legale noto come successione, con la conseguenza che le risorse verranno distribuite in modo completamente diverso da quello che avevi inteso. È possibile che senza una volontà, i tuoi beni possano essere assegnati ai tuoi creditori prima invece che ai tuoi eredi.
Ramificazioni fiscali
Qualsiasi piano immobiliare deve tenere conto di eventuali implicazioni fiscali. Ad esempio, ci sono alcune restrizioni sull'ammontare in dollari delle attività che puoi lasciare ai tuoi eredi esentasse. Devi anche imparare i pro e i contro dell'importo esentasse che puoi lasciare al tuo coniuge, e se vuoi lasciare regali esentasse ai tuoi eredi.