Sommario:
Passo
Contatta il custode con il tuo account HSA. I conti di risparmio sanitario sono generalmente amministrati da piani sanitari, banche e società di fondi comuni. Il nome del custode e il numero di telefono del servizio clienti saranno elencati nell'istruzione HSA.Informare un rappresentante che desideri liquidare il tuo account HSA e chiederle di inviarti i documenti necessari per incassare l'HSA. I moduli variano a seconda del custode, ma ognuno richiede il proprio nome, indirizzo e numero di previdenza sociale. A seconda del custode HSA, potresti persino essere in grado di completare i documenti online.
Passo
Liquidare l'intero HSA o parte di esso. Se si dispone di una situazione di emergenza che richiede denaro contante, potrebbe essere necessario liquidare parte dell'HSA se non si dispone di altre fonti di finanziamento. È meglio rimuovere il minor numero possibile di fondi HSA, dal momento che sarai soggetto a una penalità del 10% e le imposte sul reddito ordinario su qualsiasi fondo rimosso per scopi non medici.
Passo
Pagare tutte le spese mediche legali sostenute utilizzando i fondi dal proprio conto di risparmio, comprese le spese ospedaliere, le spese ambulatoriali e i costi di terapia fisica.
Passo
Conserva le copie di tutte le tue pratiche mediche con i tuoi registri fiscali. Devi dimostrare che i fondi prelevati dall'HSA sono stati utilizzati per pagare le spese mediche, altrimenti il prelievo è soggetto a tasse e sanzioni. Se hai ritirato solo una parte dell'HSA, mantieni una registrazione del tuo ritiro HSA e conservalo insieme ai tuoi documenti fiscali. Stappare la ricevuta di recesso HSA nelle proprie cartelle cliniche.