Sommario:
Il calcolo dei ritorni in eccesso implica il calcolo di quanto denaro hai fatto sui tuoi investimenti specifici oltre a quello che avresti fatto se avessi investito in un investimento privo di rischio come un titolo di stato garantito. Gli investitori possono seguire una formula specifica per capire la differenza tra il rendimento di un'attività e il tasso di rendimento privo di rischio.
Passo
Raccogliere informazioni sul tasso di interesse su obbligazioni governative garantite prive di rischio. Siti come Yahoo Finance offrono informazioni chiare e accessibili sul tasso di rendimento garantito su titoli del Tesoro degli Stati Uniti a 10 o trenta anni.
Passo
Raccogli informazioni sul tuo portafoglio azionario nello stesso periodo di tempo. Ciò potrebbe comportare l'accesso al gestore di portafoglio Internet o il contatto con il proprio broker. Vuoi conoscere il valore del tuo portafoglio all'inizio del periodo di tempo e il valore del tuo portafoglio alla fine del periodo di tempo.
Passo
Calcola il tasso di crescita percentuale del tuo portafoglio nel periodo di tempo specificato. Ad esempio, se il valore del tuo portafoglio era 1.000 e ora è 1.500, il tuo tasso di crescita è (1.500 / 1.000) - 1 x 100 percento = 50 percento.
Passo
Sottrarre il tasso di rendimento garantito sull'obbligazione priva di rischio dal rendimento del portafoglio azionario. Ad esempio, se l'obbligazione priva di rischio paga il 7,33% e il tuo portafoglio cresce dell'8,33%, calcola 8,33% meno 7,33%.
Passo
Identifica i tuoi ritorni in eccesso. Nel caso precedente, il tuo rendimento in eccesso è pari all'1 percento. Ciò significa che il tuo portafoglio ti ha pagato l'1% in più di quanto avresti guadagnato se avessi investito in un'obbligazione priva di rischi.