Come individuare un conto bancario

È possibile raccogliere informazioni sul conto bancario di un'altra persona. Tuttavia, ci sono implicazioni legali per la ricerca di queste informazioni senza una corretta autorizzazione. Se hai ottenuto la procura o sei legalmente responsabile e responsabile per la persona in questione, il metodo di raccolta delle informazioni sul conto bancario è abbastanza semplice. In alcuni casi, non è stata raggiunta alcuna relazione legale (ad es. Un vicino o un amico anziano che soffre di demenza ma non ha famiglia). In questo caso, è necessario un ulteriore lavoro sulle gambe.

Raccogliere informazioni sul conto bancario di qualcun altro è illegale senza un'autorità adeguata.

Passo

Ottenere l'autorizzazione legale appropriata sotto forma di una Procura firmata (POA) o di una tutela nominata dallo stato. Se non hai una relazione biologica con la persona in questione, visita l'ufficio del segretario del tribunale locale, spiega la tua situazione e informati sulle misure da adottare per diventare un tutore. Questo processo può richiedere diverse settimane.

Passo

Contatta un avvocato per ottenere documenti cartacei adeguati che consentano alle banche dell'area di fornirti informazioni quando effettui una richiesta. Un professionista bancario non sarà in grado di dirti se "Mr. Smith" ha un account presso la sua struttura, a meno che tu non abbia le credenziali per richiedere tali informazioni.

Passo

Cerca la prova della posta bancaria in un luogo specifico. Le banche in genere inviano una dichiarazione una volta al mese. Se possibile, accedi ai documenti personali della persona per rivedere tutti i documenti che danno luce alla posizione dei conti bancari.

Passo

Chiama le banche nella zona. Quando hai le credenziali appropriate, puoi chiamare e chiedere se "Mr. Smith" ha un account. La maggior parte delle banche richiederà che tu entri nel ramo per fare una richiesta formale.