Sommario:
Le banche e le unioni di credito negli Stati Uniti consentono ai titolari di conti di aggiungere ai beneficiari i beneficiari degli omaggi pay-on-death per evitare l'imputazione. Chiunque può aggiungere un beneficiario POD a un conto esistente fornendo all'istituto finanziario alcune informazioni di base sul beneficiario nominato. Dopo la morte del proprietario dell'account, il beneficiario può chiudere l'account e prelevare i fondi rimanenti. La maggior parte delle banche richiede solo il beneficiario di produrre un documento di identità valido e un certificato di morte prima di erogare i fondi del conto.
Passo
Decidi chi nominare come beneficiario del tuo account. Puoi cambiare i beneficiari degli account tutte le volte che vuoi. Se mantieni un saldo sostanziale nel tuo account, considera il fatto che il tuo beneficiario avrà accesso per utilizzare i fondi a loro piacimento dopo la tua morte. È possibile aggiungere fino a tre beneficiari POD per account. Contatta la persona che intendi nominare come beneficiario e chiedi la sua data di nascita e il numero di previdenza sociale. Le banche richiedono tali informazioni quando aggiungono beneficiari POD ai conti.
Passo
Vai alla tua banca. Fornire un rappresentante dell'account con il tuo ID e il numero del tuo account. Chiedi al rappresentante di aggiungere un beneficiario POD al tuo account. Fornire al banchiere il nome, la data di nascita e il numero di previdenza sociale del beneficiario designato. Il banchiere deve creare un profilo personale per il beneficiario e quindi aggiungere il suo nome al tuo account.
Passo
Firma una nuova carta firma per l'account. Il beneficiario del POD non deve firmare una carta firma perché ha solo i privilegi di firma in caso di morte. Assicurarsi che il banchiere abbia correttamente registrato il nome del beneficiario, il numero di previdenza sociale e la data di nascita.