Sommario:
I fondi indicizzati creano un insieme di partecipazioni correlate allo scopo di tracciare un indice di mercato. I fondi offrono un metodo di costruzione del portafoglio più semplice per gli investitori a lungo termine con costi di negoziazione relativamente bassi. Confronta i fondi in base all'ammontare del bene, al costo di costruzione, al rapporto spese e alla performance storica. Anche un'analisi rigorosa non garantisce i profitti, tuttavia, si consiglia di verificare con un consulente per gli investimenti prima di scegliere un fondo.
Fondi a indice generale
I fondi a indici ampi cercano di tenere traccia delle prestazioni di un indice importante come l'S & P 500 o Dow Jones. I fondi che seguono l'intero indice hanno un rischio inferiore poiché le attività si estendono su un ampio numero di posizioni. Il fondo dell'indice Vanguard S & P 500 è un esempio popolare. Il fondo Vanguard offre un importante indice di monitoraggio con bassi costi di entrata e di spesa. Il fondo distribuisce equamente le attività tra le partecipazioni per ridurre al minimo la dipendenza da qualsiasi società. I rischi esistono ancora, dal momento che l'S & P 500 favorisce società a grande capitalizzazione che a volte possono perdere interesse per gli investitori.
Fondi a vasto indice porzionato
Gli investitori si affollano anche su fondi indicizzati che seguono solo una parte dell'indice più grande. Questi fondi offrono ancora meno rischi di un fondo altamente specializzato, ma hanno un focus più ristretto. Il fondo SPDR S & P Dividend Exchange Traded Fund, ad esempio, tiene traccia dell'indice S & P High Yield Dividend Aristocrats. Gli aristocratici includono membri dello S & P 500 che hanno aumentato i pagamenti dei dividendi per almeno gli ultimi 25 anni. L'utilizzo di tale qualifica significa che il fondo SPDR detiene un solido gruppo di società con storie consolidate. Il fondo ha anche bassi costi di entrata per gli investitori e storicamente ha fatto bene a monitorare il suo indice.
Fondi indice di settore
I fondi dell'indice possono organizzare le partecipazioni in base al settore.L'attenzione ristretta di questi fondi rende gli investimenti più rischiosi, ma il potenziale per rendimenti più elevati. I fondi settoriali funzionano meglio per gli investitori che utilizzano una struttura di partecipazione centrale e satellite, che colloca un fondo stabile come un indice generale al centro e investimenti di settore inferiori nella periferia. Gli stock di biotecnologia hanno visto una rinascita, ma un fondo sanitario più ampio aiuta a mitigare alcuni rischi degli investimenti settoriali. Il Fondo per l'indice di assistenza sanitaria Vanguard, ad esempio, mescola aziende biotech, farmaceutiche e assicurative con un tracking error storico molto basso e bassi costi.
Designer Index Funds
I broker possono progettare fondi basati su specifiche personalizzate. L'organizzazione del fondo può incentrarsi sui pagamenti dei dividendi e soppesare le partecipazioni in base all'importo del dividendo. I broker in sostanza inventano gli indici di tracciamento per questi fondi per tracciare utilizzando lo stesso framework che ha aiutato a selezionare le posizioni. Il Comparto Vanguard High Dividend Yield Index rientra in questa categoria. Ha una discreta diffusione settoriale nelle partecipazioni, bassi costi di ingresso e un rischio moderato considerando che le società che pagano dividendi tendono ad avere una salute generale migliore.