Sommario:
Le transazioni in contanti di solito hanno una documentazione limitata, che li presta a attività criminali come il riciclaggio di denaro e l'evasione fiscale. Per aiutare nella lotta contro questi crimini, le banche degli Stati Uniti compilano documenti che documentano grandi quantità di denaro che arrivano nelle loro istituzioni. Il requisito dell'importo del deposito si basa sul regolamento creato dal Bank Secrecy Act.
Bank Secrecy Act
Il Bank Secrecy Act del 1970 è una legge federale che richiede la documentazione di ingenti transazioni in contanti. Il suo scopo è quello di ostacolare il riciclaggio di denaro creando un record di transazioni in contanti che possono essere utilizzate dal governo per tracciare transazioni precedentemente anonime. È stato utile nelle indagini penali, fiscali e di altro tipo dalla sua creazione.
Quanto puoi depositare?
Dopo l'istituzione del Bank Secrecy Act, le banche e altre organizzazioni hanno dovuto cambiare il modo in cui hanno gestito il denaro. In precedenza era possibile depositare o prelevare tutti i soldi che volevi senza segnalarlo al governo. Dopo questa legislazione, la legge richiede alle banche di compilare documenti che documentano depositi di denaro contante superiori a $ 10.000. Ricorda che il termine "contanti" include un ordine di pagamento, valuta estera o assegno circolare per questi scopi.
Documenti richiesti
Quando depositi più di $ 10.000 in una transazione in contanti a una banca, la banca è tenuta a compilare un rapporto sulle transazioni valutarie (CTR). Include informazioni su tutte le parti incluse nella transazione, inclusi te stesso, qualsiasi altra persona coinvolta in una transazione e la banca. La banca archivia quindi il modulo attraverso il Bank Secrecy Act al Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
Non sono solo le banche
Alcune persone credono erroneamente che solo le banche debbano attenersi ai regolamenti del Bank Secrecy Act. In realtà, se ricevi una transazione in contanti di $ 10.000 o più mentre fai affari o scambi, devi segnalarlo anche tu. Devi presentare il modulo 8300 con l'IRS, che include le tue informazioni, le informazioni della persona da cui hai ricevuto i soldi e i dettagli della transazione.