Sommario:
Un broker è un importante fornitore di servizi finanziari che offre consulenza che può aiutare i clienti a guadagnare denaro. Ma alla fine ogni cliente di intermediazione dovrà chiudere un account, sia che si tratti di utilizzare il denaro guadagnato o di investirlo altrove. Essendo una delle società di servizi finanziari più conosciute oggi, Charles Schwab ha procedure ben definite per aprire, gestire e chiudere i conti. Quando è il momento di chiudere un account Charles Schwab, ci sono due percorsi da intraprendere, a seconda se si prevede di prelevare tutti i fondi o di reinvestirli altrove.
Trasferisci l'account
L'opzione più economica quando si chiude un conto di investimento è di trasferirla su un altro account, di solito a un nuovo broker. Sebbene ci possa essere una commissione per questo servizio, il nuovo broker pagherà spesso tale commissione per ottenere la tua attività. Per trasferire il tuo account Charles Schwab, passerai attraverso l'intermediazione che riceverà i soldi. Probabilmente dovrai creare un account con il nuovo broker, quindi completare un modulo che autorizza il trasferimento di fondi.
Pagherai circa $ 50 come commissione di chiusura a Charles Schwab, indipendentemente dal fatto che tu scelga di trasferire o chiudere il tuo account, quindi assicurati di parlare direttamente con il nuovo broker per tentare di negoziare il pagamento della tassa di terminazione. Il processo di rollover può richiedere tre o più settimane, quindi preparatevi a essere pazienti.
Chiudi l'account
Hai il diritto di chiudere il tuo account Charles Schwab in qualsiasi momento con preavviso. Esistono diversi modi per entrare in contatto con Charles Schwab, tra cui visitare una filiale locale, avviare chat 24 ore su 24 o chiamare il numero 866-855-9102. Ti verranno inviati moduli da compilare per richiedere la chiusura dell'account. Assicurati di conservare una copia di questi moduli per i tuoi dati.
Una volta che la chiusura dell'account è stata elaborata, riceverai un assegno per l'importo nel tuo conto Schwab o il denaro sarà depositato elettronicamente in un conto bancario designato. Segui il tuo preparatore fiscale poiché potresti dover pagare sanzioni se hai guadagnato denaro per i tuoi investimenti.
Qualunque sia la ragione per la chiusura del tuo account Charles Schwab, il processo può essere avviato tramite una telefonata. Ma verifica tutte le tasse e le ripercussioni fiscali prima di iniziare il processo. Potresti scoprire che è molto più economico investire i soldi in un'altra società di intermediazione piuttosto che prelevare i soldi e pagare le tasse e le sanzioni fiscali.