Sommario:
Le compagnie di assicurazione e l'Internal Revenue Service sono lontane da organizzazioni simili, ma a volte richiedono pratiche burocratiche simili. I titolari di polizze possono essere sorpresi di ricevere una richiesta di un modulo W-9 da un vettore assicurativo, ma è un processo comune. I moduli W-9, sebbene tipicamente l'interesse dell'IRS e di agenzie governative simili, possono anche fornire alle compagnie assicurative informazioni chiave, rendendo i moduli W-9 per l'assicurazione un metodo espediente per inviare agli assicuratori i dati richiesti. I moduli W-9 sono facili da compilare e una richiesta di un assicuratore non dovrebbe disturbare.
W-9
Il modulo W-9 è formalmente chiamato la richiesta per il numero di identificazione del contribuente e la certificazione. È una forma generale che aiuta l'IRS a "etichettare" ciascun contribuente con il numero identificativo corretto. Collega un numero di previdenza sociale (per persone fisiche) o un numero di identificazione del datore di lavoro (per aziende e altre entità) al luogo e al nome di un particolare contribuente. Il modulo include anche informazioni sui requisiti di certificazione, ad esempio un cittadino degli Stati Uniti, e spiegazioni su varie strutture aziendali e su come le regole W-9 si applicano a loro.
Identificazione assicurativa
Le compagnie di assicurazione richiedono una copia di questi moduli W-9 come parte del trattamento delle informazioni di assicurazione. In questi casi, i moduli W-9 sono spesso il modo più semplice per ottenere le informazioni necessarie. Come l'IRS, l'assicuratore deve identificare con precisione il titolare della polizza. Il modulo combina perfettamente le informazioni sugli indirizzi, il nome, la classificazione e il numero di identificazione utilizzato per molti scopi finanziari in un unico documento. Anziché creare un nuovo modulo, gli assicuratori trovano più semplice richiedere un W-9 per i propri record.
Situazioni che richiedono W-9 per l'assicurazione
Non tutti gli assicuratori richiedono che le persone inviino un W-9 solo per poter beneficiare di una polizza assicurativa. Di solito, gli assicuratori chiedono il modulo solo se c'è qualche problema con i record. Ad esempio, se un assicurato presenta un reclamo per un evento specifico, l'assicuratore può vedere che l'indirizzo indicato non corrisponde all'indirizzo che ha registrato o che il numero o il nome di previdenza sociale è leggermente diverso. Per chiarire il problema, la compagnia assicurativa chiederà quindi il W-9 per assicurarsi che non ci siano attività fraudolente.
considerazioni
Ricevere una richiesta per un modulo W-9 dalla tua compagnia assicurativa non significa che sei sospettato di frode o che il tuo reclamo verrà negato. In effetti, alcuni assicuratori aggiornano i loro record ogni anno e possono richiedere un W-9 per accertarsi che le informazioni siano complete. Dato che si tratta di una forma fiscale, il W-9 ha un sacco di peso nel settore finanziario.