Come funziona un fondo comune?

Una società di investimento apre un fondo chiamato fondo comune di investimento e quindi incoraggia gli azionisti a investire nel fondo comune. Il fondo comune di investimento ha generalmente un tema, come "Indice 500 Aziende" o "Obbligazioni municipali assicurate a lungo termine". La società di investimento utilizza il denaro investito per acquistare azioni in un'ampia gamma di investimenti finanziari che corrispondono al tema del fondo comune di investimento. Mentre un investitore in un fondo comune può possedere solo una parte di un fondo comune di investimento, il fondo comune stesso possiede più azioni di più investimenti.

Che cos'è un fondo comune

Livello di rischio

Tutti i fondi comuni di investimento hanno un certo livello di rischio perché il governo non li assicura. Mentre le performance passate sono generalmente un buon indicatore delle prestazioni future, nessuno può garantire che un determinato fondo comune fornirà un certo livello di rendimento dell'investimento. La società di investimento generalmente assegna un livello di rischio a ciascun fondo comune di investimento, ad esempio a basso rischio o alto rischio, in modo che gli investitori possano prendere decisioni informate su quale fondo comune scegliere.

Ruolo del gestore del fondo comune

Ogni fondo comune ha un gestore di fondi comuni che è responsabile della supervisione della crescita del fondo comune. Il gestore di fondi comuni di investimento, nonché un team di analisti finanziari, ricerca l'area di investimento e prende decisioni informate su quali azioni o obbligazioni acquistare o vendere affinché il fondo comune raggiunga il tasso di rendimento più elevato.

Carico contro fondi comuni senza carico

Alcuni fondi comuni di investimento addebitano una commissione di investimento iniziale, che viene definita "carico". Ad esempio, se un fondo comune ha un carico dell'1%, quando investi $ 1.000 nel fondo, vedrai solo $ 990 nel tuo conto di fondi comuni. Altri fondi comuni di investimento non applicano commissioni di investimento iniziali, quindi un investimento iniziale di $ 1.000 collocerebbe tutti $ 1.000 nel fondo comune. Questo tipo di fondo comune è chiamato un fondo comune "a vuoto".

Quote di fondi comuni

Quando investi in un fondo comune, possiedi un certo numero di azioni di quel fondo. Proprio come con i prezzi delle azioni, il prezzo di una quota di un fondo comune oscilla. Quindi, potresti scoprire che il valore delle azioni detenute nel fondo comune è più alto di un giorno e inferiore di quello successivo. Se scegli di vendere le tue azioni in un fondo comune, sarai responsabile del pagamento delle tasse su un aumento del valore delle azioni. Se perdi denaro, puoi prendere una detrazione per la perdita.

Passare lungo i profitti e le perdite ai proprietari di fondi comuni

Durante tutto l'anno, il gestore del fondo comune acquisterà e venderà azioni, obbligazioni o altri investimenti con il denaro del fondo comune. Periodicamente, i profitti e le perdite derivanti da tali decisioni vengono trasferiti ai proprietari del fondo comune di investimento. La società di investimento riporta questo reddito al governo federale e dovrai pagare le tasse sugli utili, anche se hai reinvestito i profitti nel fondo comune.