Sommario:
- L'uso degli account esistenti
- Richiesta di nuove carte di credito e prestiti
- Rubare i benefici del governo e le dichiarazioni dei redditi
- Come i ladri se ne vanno
Di tutti i dati personali rubati, i numeri di previdenza sociale sono tra i più preziosi per i ladri di identità. Possono essere utilizzati per molti scopi fraudolenti e per un lungo periodo di tempo, molto tempo dopo che le carte di credito sono state cancellate e i conti bancari sono stati modificati o chiusi.
L'uso degli account esistenti
Un numero di previdenza sociale può fornire accesso al resto dei dati personali di una persona, tra cui data di nascita, indirizzo, stato civile e rapporti di credito. Questa informazione può essere usata per accedere agli account esistenti semplicemente tirando un rapporto di credito. Le carte di credito nel nome della vittima e i loro limiti sono di interesse primario per i ladri di identità. Le carte con i maggiori limiti di credito disponibili possono essere replicate utilizzando macchine, laminatori e carte vuote che possono essere acquistate online. Ladri di identità possono anche utilizzare SSN in combinazione con altri dati personali a accedere ai piani di assicurazione medica. I costi non coperti sono fatturati alla vittima. Gli indirizzi postali vengono comunemente cambiati in modo che le vittime non ricevano fatture e dichiarazioni da account violati.
Richiesta di nuove carte di credito e prestiti
Un numero di previdenza sociale può essere utilizzato per aprire nuove carte di credito e richiedere prestiti. Questa attività può andare avanti fino a quando il punteggio di credito della vittima rimane abbastanza alto per l'approvazione di ogni nuovo account. Inevitabilmente, poiché i nuovi pagamenti con carte di credito e prestiti continuano a non essere corrisposti, il punteggio di credito della vittima cadrà al punto in cui le richieste di conti fraudolenti iniziano a diminuire. Le domande rifiutate per carte di credito o prestiti possono essere la prima indicazione di un grosso problema per una vittima che non è ancora a conoscenza dell'attività fraudolenta.
Rubare i benefici del governo e le dichiarazioni dei redditi
Un numero di previdenza sociale può essere utilizzato per ottenere l'accesso alle dichiarazioni dei redditi di una vittima e benefici governativi come i pagamenti di sicurezza sociale, assegni di invalidità o indennità di disoccupazione. La vittima potrebbe non apprendere un rimborso delle tasse rubato fino a quando l'autorità fiscale statale o l'IRS non le notificheranno che il proprio deposito è un duplicato. Il furto dei sussidi governativi potrebbe richiedere più tempo per scoprire se i pagamenti non sono previsti. Ad esempio, qualcuno in possesso di dati personali rubati potrebbe presentare richieste di invalidità. Se la persona le cui informazioni vengono utilizzate non è disabilitata, il furto potrebbe non essere scoperto per anni.
Come i ladri se ne vanno
I criminali scappano con il furto di identità attraverso una combinazione di raffinatezza e a causa di agenzie di forze dell'ordine sottofinanziate. I ladri di identità più sofisticati creano catene di identità in modo che i loro nomi non siano direttamente collegati alla vittima. Ad esempio, un ladro di identità potrebbe rubare il numero di previdenza sociale di qualcuno usando il nome di un'altra vittima. Quando questo processo viene ripetuto, risulta in diverse identità esistenti tra la prima vittima e il ladro, e la pista può diventare fredda molto prima che le forze dell'ordine possano recuperare. Anche i ladri se la cavano rubando identità a causa di risorse limitate presso le forze dell'ordine. A causa di budget limitati, l'escalation del numero di crimini di furto di identità ha lasciato queste agenzie un crescente arretrato di casi. In queste circostanze, reati minori potrebbe non essere mai investigato, mentre altri casi diventano così vecchi che la costruzione di prove e una causa contro il ladro diventa quasi impossibile.