Che cos'è un dividendo da inizio anno?

Uno dei riquadri sulla dichiarazione di quasi tutti i fondi comuni è una quotazione per i dividendi da inizio anno ad inizio anno. Poiché le dichiarazioni dei fondi vengono inviate durante tutto l'anno con un fondo comune di distribuzione dei dividendi, l'importo nella casella aumenta. I dividendi da inizio anno possono rappresentare una parte significativa del rendimento totale dell'investimento del fondo.

I dividendi del fondo comune possono essere reinvestiti nel fondo per crescere nel tempo.

Dividendi YTD

YTD è un acronimo per l'anno-to-date. I dividendi da inizio anno sono l'importo che le tue quote di fondi comuni di investimento hanno versato sul tuo conto finora quest'anno. I dividendi degli investimenti sono tracciati su base annua e devono essere riportati sulle vostre imposte come entrate. I dividendi YTD che vedi ogni volta che ricevi un estratto conto ti danno un'idea di quanto hai guadagnato fino a quel momento e ti permettono di proiettare i guadagni totali dei dividendi per l'anno.

Frequenza dei dividendi

La frequenza tipica dei dividendi per i fondi comuni di investimento azionari è trimestrale o quadrupla all'anno. I dividendi che pagano gli stock spesso pagano trimestralmente, quindi ha senso che i fondi comuni di investimento seguano lo schema. Se si riceve una dichiarazione del fondo ogni trimestre, l'aumento del dividendo da inizio anno deve corrispondere al dividendo guadagnato per il trimestre. I fondi obbligazionari di solito pagano dividendi mensili. Una dichiarazione trimestrale di un fondo obbligazionario farà aumentare i dividendi da inizio anno degli ultimi tre pagamenti mensili sui dividendi rispetto ai dividendi da inizio anno sulla dichiarazione precedente.

Reinvestire dividendi

I fondi comuni consentono agli investitori di reinvestire i dividendi guadagnati in più quote di un fondo. I dividendi reinvestiti comprano più azioni che pagano dividendi, quindi l'ammontare del pagamento regolare dei dividendi aumenterà nel tempo. Confronta l'importo del dividendo da inizio anno sul tuo estratto conto più recente con la dichiarazione dello stesso periodo di un anno fa. L'aumento dei dividendi da inizio anno sarà almeno parzialmente il risultato del reinvestimento dei dividendi percepiti.

Dichiarazione del fondo di fine anno

L'ammontare del dividendo YTD sulla prima dichiarazione che riceverai dopo la fine dell'anno sarà il tuo guadagno totale per i dividendi per l'anno. Conservare questa dichiarazione per i record per tenere traccia dei dividendi per il reporting fiscale. La dichiarazione di fine anno sarà utile anche quando vendi azioni di fondi comuni e devi calcolare il costo medio per le azioni vendute. I dividendi di fine anno ti danno un'idea di quanto il tuo comparto paga su base annuale.