Sommario:
- Il controllo passa attraverso
- Il controllo è rifiutato
- Se sai che è fraudolento
- Leggi di controllo "a caldo"
Un assegno è considerato fraudolento quando la persona che lo ha scritto ha intenzionalmente falsificato le informazioni sul documento o ha emesso l'assegno sapendo che non sarebbe stato cancellato (ad esempio perché l'account non ha denaro in esso). A volte, la persona che cerca di incassare un assegno fraudolento non è la persona che ha scritto l'assegno. In molti casi, il titolare dell'assegno potrebbe averlo ricevuto come pagamento per un bene o servizio. Se la persona cerca di incassare l'assegno, potrebbero verificarsi diversi esiti.
Il controllo passa attraverso
In alcuni casi, il venditore che sta incassando l'assegno potrebbe non rilevare immediatamente che il controllo è fraudolento. In questo caso, il venditore può incassare l'assegno, solo successivamente per scoprire che il controllo non è andato a buon fine. Quando ciò accade, la persona che ha incassato l'assegno è tenuta a restituire il denaro, anche se non ha scritto l'assegno. Lui, a sua volta, può chiedere un risarcimento alla persona che gli ha passato l'assegno fraudolento.
Il controllo è rifiutato
In alcuni casi, il venditore può immediatamente identificare il controllo come fraudolento. Il venditore può farlo identificando alcune caratteristiche fisiche distintive al controllo che ne indica la purezza o perché è in grado di determinare rapidamente dall'istituto finanziario che ha emesso il controllo che l'account collegato al controllo non sarà in grado di coprirlo. In questo caso, il venditore si rifiuterà di incassare l'assegno e potrebbe convocare le autorità.
Se sai che è fraudolento
Incassare consapevolmente un assegno fraudolento è contro la legge ed è una forma di frode. La punizione per aver commesso una frode di controllo varia a seconda dello stato. In alcuni stati, il crimine è punibile con una multa; negli altri stati la pena può includere il carcere.
Leggi di controllo "a caldo"
Molti stati hanno leggi speciali per il controllo "a caldo". In base a una legge sul controllo a caldo, le persone sono colpevoli di un crimine se tentano di pagare un servizio o ricevono un altro compenso, ad esempio denaro, per un assegno che rimbalza. Anche se anche questa è una forma di frode, la sanzione per passare consapevolmente un controllo a caldo è generalmente meno severa della pena per altre forme di frode, come la contraffazione di assegni.