Sommario:
Un modo per diversificare il portafoglio è investire in un fondo comune misto o in un fondo misto. Questo tipo di fondo contiene sia titoli growth che value, e potrebbe specializzarsi in società di grandi, medie o piccole dimensioni. A seconda dei tuoi obiettivi finanziari e della propensione al rischio, un simile fondo potrebbe svolgere un ruolo importante nel tuo portafoglio. Conoscere la differenza tra titoli di crescita e di valore ti darà una migliore idea di se un fondo di miscelazione è giusto per te.
Scorte di crescita
I titoli growth sono azioni di società i cui guadagni, e quindi i prezzi delle azioni, dovrebbero crescere più rapidamente del mercato azionario complessivo. Queste azioni tendono a pagare dividendi minimi o nulli perché tali società solitamente reinvestono i loro guadagni in ricerca e sviluppo.
Scorte di valore
Le azioni value sono azioni che vendono a prezzi relativamente bassi rispetto ai guadagni di un'azienda, e quindi sono considerate sottovalutate dal mercato. Queste azioni spesso pagano dividendi regolari e possono apprezzare rapidamente quando gli investitori vedono il loro vero valore.
Hedging Your Bets
Quando gli stock di crescita si comportano bene, le azioni value tendono a rallentare. Possedere entrambi in un fondo comune misto significa che non devi cercare di indovinare quale tipo di attività avrà un rendimento migliore nel tempo. Non importa in che direzione va il mercato, teoricamente potresti guadagnare da almeno uno di essi.
Rischio
A seconda delle loro partecipazioni specifiche, alcuni fondi di fusione potrebbero essere meno rischiosi dei fondi di crescita e più rischiosi rispetto ai fondi di valore. Tuttavia, tutti i fondi di fusione sono più diversificati dei fondi comuni di investimento che investono solo in titoli di crescita o di valore. In generale, l'investimento in entrambi i tipi di azioni tende a ridurre la volatilità o ampie oscillazioni del prezzo delle azioni di un fondo. Ciò può ridurre la possibilità di perdere una grande quantità di denaro a lungo termine.
Miscela vs. fondi bilanciati
Non confondere i fondi miscela con fondi bilanciati. Mentre i fondi combinati contengono solo azioni, i fondi bilanciati contengono un mix di azioni e obbligazioni o altri investimenti a reddito fisso. Per questo motivo, i fondi combinati tendono ad essere più rischiosi rispetto ai fondi bilanciati.
Giusto mix
Prima di investire, guarda quanti soldi ha un fondo misto nei titoli growth rispetto ai titoli value. Potresti essere in grado di creare un rapporto più adatto al tuo portafoglio scegliendo un fondo separato per ogni tipo di risorsa. Questo potrebbe aiutarti ad aumentare l'enfasi sugli stock di valore, ad esempio. Gli strumenti online possono aiutarti a capire quanti soldi un particolare fondo comune dedica a ciascun tipo di stock.