Pianificazione fiscale di fine anno che dovresti fare ora

Passo

Per la maggior parte delle persone, occuparsi delle imposte sul reddito è un compito temuto, soprattutto prima della fine dell'anno fiscale corrente. Tuttavia, ci sono un certo numero di mosse fiscali che potresti fare prima del 31 dicembre che potrebbero pagare i dividendi quando la scadenza delle tasse del 15 aprile arriva. Per aiutarti a ottenere le tue tasse personali in ordine, Kay Bell, specialista fiscale con Bankrate.com, condivide 10 passi che potresti intraprendere per ottenere una dichiarazione fiscale più favorevole. Forse riceverai un rimborso maggiore o dovrai meno tasse; in entrambi i casi, trarrai beneficio dall'essere preparati!

Panoramica

Passa il tuo guadagno

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Dichiarando l'ovvio, meno entrate si guadagnano, meno redditi imponibili da segnalare. "Funziona davvero bene per i lavoratori autonomi", dice Bell. Pertanto, lei dice di tenere le fatture di dicembre fino a gennaio. Per gli impiegati, Bell raccomanda di chiedere al capo di distribuire qualsiasi bonus festivo a gennaio.

Investi nella tua pensione

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Perché non ci sono tasse sui fondi 401K, il deposito di denaro extra in questi conti potrebbe ridurre il reddito imponibile, dice Bell. Parlate con il vostro dipartimento delle risorse umane su come gestirlo e scoprite l'importo massimo che potete concedere. Inoltre, controlla con il tuo professionista fiscale l'importo massimo che puoi depositare nei tuoi IRA.

Vai dal dottore

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Passato a causa di un controllo medico annuale, pulizia dentale o esame della vista? Esamina il tuo account di spesa flessibile, o FSA, per le spese mediche e utilizza questi fondi ora prima di perderli. "Controlla se hai un periodo di grazia oltre il 31 dicembre per spenderlo", dice Bell. "Non sprecare questa mossa fiscale, è denaro esentasse perché viene tolto dal tuo reddito prima delle tasse".

Turn Loss Into Gain

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Se hai beni come fondi comuni o azioni che hanno perso denaro quest'anno, prendi in considerazione la possibilità di venderli, dice Bell. "Usa le perdite per compensare i guadagni di altre attività", aggiunge. "Puoi ridurre le tasse pagate per quei guadagni." Puoi anche usare fino a $ 3000 in perdite patrimoniali contro il reddito ordinario, dice, ma controlla con un professionista delle tasse per consigli specifici sulla tua situazione.

Ottieni il massimo dalla tua casa

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Realizzare miglioramenti a casa, come l'installazione di isolamenti a risparmio energetico o finestre, potrebbe portare a crediti d'imposta federali sulle tasse. Tuttavia, tutto il lavoro deve essere fatto entro il 31 dicembre. Visita EnergyStar.gov per elenchi di crediti e requisiti federali; controlla anche il tuo dipartimento fiscale locale per eventuali crediti locali su grandi elettrodomestici o altri miglioramenti domestici.

Ottieni un gruppo insieme

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Controlla le tue spese e consolida quelle che puoi in un'unica soluzione. Ad esempio, sommate tutte le spese mediche per l'anno. Se totalizzano il 10% o più del tuo reddito totale rettificato, possono essere detratti, dice Bell. Allo stesso modo, sommate tutte le spese aziendali non rimborsabili (pensate a iscrizioni professionali, uniformi, abbonamenti a riviste commerciali, conferenze, ecc.); se il totale è pari al 2% o più del tuo reddito rettificato, puoi detrarlo.

Andare a fare shopping

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Per gli stati che non hanno alcuna imposta sul reddito statale, Bell suggerisce di acquistare quegli articoli di grandi dimensioni che desideri, come un'automobile, una barca o un camper, perché puoi detrarre l'imposta sulle vendite. Per determinare se questa è una buona mossa per te, rivedi i programmi fiscali su IRS.gov e consulta il tuo consulente fiscale.

Sii generoso

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La donazione a organizzazioni caritatevoli offre una deduzione fiscale semplice e veloce a patto che si proceda nel modo giusto. Per prima cosa, invece di far cadere i soldi in un secchio, Bell dice di scrivere un assegno in modo da avere una registrazione della donazione. In secondo luogo, se si donano vestiti, cibo o altri oggetti, lei dice di richiedere una ricevuta in modo da avere la documentazione scritta della donazione.

Ottieni un vantaggio sulle lezioni

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Il prepagamento per il college può comportare un risparmio fiscale ora. Utilizzando l'American Opportunity Tax Credit, puoi ricevere un credito fino a $ 2.500 per studente. Il caveat, dice Bell, è che devi pagare le lezioni per le lezioni nel primo trimestre del prossimo anno, e può essere utilizzato solo per il primo trimestre dell'anno. Per determinare l'importo del credito, completa il foglio di lavoro relativo su IRS.gov.

Regola la tua ritenuta

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Esamina la tua attuale trattenuta per vedere se stai rivendicando troppo o troppo poco nella tua busta paga. "Se ti aspetti un rimborso fiscale, potrebbe valerne la pena cambiare la ritenuta per aumentare la paga da portare a casa invece di aspettare il rimborso", dice Bell. "Sono i tuoi soldi, potresti anche averlo." Allo stesso modo, se paghi sempre le tasse, controlla la ritenuta d'acconto per vedere se puoi avere più contratti durante l'anno.