Sommario:
IRA sono conti individuali di pensionamento. Questi conti differiscono l'imposta sul reddito fintanto che il denaro rimane all'interno del conto. Con gli IRA tradizionali, devi pagare le tasse su tutti i prelievi alle normali aliquote dell'imposta sul reddito. C'è solo un modo per andare in giro a pagare le tasse sui prelievi futuri da un IRA e cioè convertire l'IRA in un Roth IRA. Tuttavia, anche se i prelievi futuri saranno esentasse, la conversione ti lascerà immediatamente responsabile delle imposte.
Passo
Raccogli le dichiarazioni del tuo account IRA. La dichiarazione più recente riflette il saldo corrente del tuo account IRA. Se hai qualche IRA Roth, non dovrai preoccuparti di convertire questi account.
Passo
Crea un nuovo Roth IRA. Compila una domanda per un nuovo Roth IRA con il tuo attuale (o nuovo) broker o compagnia di assicurazioni sulla vita. Devi fornire all'istituto finanziario le tue informazioni personali come il tuo nome, indirizzo, numero di previdenza sociale e la tua sede di lavoro. Dopo aver attivato la tua applicazione Roth IRA, riceverai un numero di conto.
Passo
Ottenere un modulo di richiesta di trasferimento dalla vostra compagnia di assicurazione sulla vita o società di intermediazione. Compilare il modulo. Il modulo di richiesta di trasferimento indirizza il tuo broker a trasferire denaro dal tuo IRA esistente a un nuovo IRA. È necessario specificare l'ammontare di denaro che si desidera trasferire e il numero di conto sia per l'IRA esistente che per il nuovo Roth IRA. Roth IRA non è tassato quando si effettuano prelievi. Invece, ricevi tutti i prelievi su base esentasse. Ma, devi pagare l'imposta sul reddito su qualsiasi importo di conversione andando in Roth IRA. Questo perché Roth accetta solo contributi al netto delle imposte.
Passo
Attiva il modulo di richiesta di trasferimento. Il tuo denaro dovrebbe essere trasferito entro diverse settimane. Se non hai ricevuto conferma sul trasferimento dopo quattro settimane, contatta il tuo broker e verifica che tutti i documenti siano stati elaborati correttamente.